工商銀行：以高質(zhì)量金融服務(wù)為共建“一帶一路”架設(shè)金融橋梁

今年是共建“一帶一路”倡議提出十周年。十年來(lái)，中國(guó)工商銀行積極踐行金融服務(wù)“一帶一路”的使命，緊抓互聯(lián)互通、穩(wěn)鏈固鏈、綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展等機(jī)遇，全力支持國(guó)家高水平對(duì)外開(kāi)放大局、中資企業(yè)“走出去”和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，努力以高質(zhì)量金融服務(wù)助力政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通，推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。

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加強(qiáng)系統(tǒng)謀劃 全力服務(wù)高水平開(kāi)放大局

高水平構(gòu)建國(guó)際多邊金融合作平臺(tái)，是服務(wù)共建“一帶一路”資金融通的題中之意。2017年首屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇期間，工商銀行在中國(guó)人民銀行指導(dǎo)下，牽頭成立了“一帶一路”銀行間合作機(jī)制(BRBR)，成為首屆論壇官方成果清單中唯一商業(yè)機(jī)構(gòu)倡導(dǎo)成果。該機(jī)制致力于推動(dòng)各成員和觀察員機(jī)構(gòu)在項(xiàng)目融資、綠色金融、金融科技、普惠金融、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本市場(chǎng)、人員培訓(xùn)等方面開(kāi)展務(wù)實(shí)合作，深化經(jīng)驗(yàn)交流與信息共享，實(shí)現(xiàn)互利共贏。

六年多以來(lái)，BRBR機(jī)制成員及觀察員由最初28個(gè)國(guó)家和地區(qū)的45家機(jī)構(gòu)發(fā)展到71個(gè)國(guó)家和地區(qū)的164家機(jī)構(gòu)，涵蓋商業(yè)銀行、政策性銀行、多邊開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券公司、金融基礎(chǔ)設(shè)施、研究機(jī)構(gòu)等多元主體，合作“朋友圈”不斷擴(kuò)容。截至目前，工商銀行已成功發(fā)行7筆BRBR綠色債券，募集資金超140億美元，其中參與承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)60%以上為BRBR機(jī)制成員。

2023年9月，工商銀行成功舉辦第三屆“一帶一路”銀行家圓桌會(huì)，期間聯(lián)合全體BRBR成員共同發(fā)布《“一帶一路”銀行間合作機(jī)制關(guān)于應(yīng)對(duì)后疫情時(shí)代全球性挑戰(zhàn)的倡議》，共同發(fā)出支持多邊主義、推動(dòng)開(kāi)放型世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的聲音。工商銀行還認(rèn)真履行金磚國(guó)家工商理事會(huì)中方主席單位職責(zé)，發(fā)起成立中歐企業(yè)聯(lián)盟，常態(tài)化聯(lián)動(dòng)亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)，多渠道助力“一帶一路”多邊金融合作走深走實(shí)。

完善海外布局 實(shí)現(xiàn)一點(diǎn)接入全球響應(yīng)

吉達(dá)，是沙特阿拉伯第二大城市，地處紅海之濱，被譽(yù)為“紅海新娘”，是連接亞非歐三大洲的重要港口城市。2023年5月16日，中國(guó)工商銀行沙特吉達(dá)分行正式開(kāi)業(yè)，這標(biāo)志著工商銀行在服務(wù)共建“一帶一路”和自身國(guó)際化發(fā)展的新起點(diǎn)上邁出又一步。

自2013年起，工商銀行緊抓共建“一帶一路”機(jī)遇，圍繞共建國(guó)家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、資金流通走勢(shì)，堅(jiān)持自主申設(shè)與戰(zhàn)略并購(gòu)并舉、新興市場(chǎng)與成熟市場(chǎng)并重，不斷完善在“一帶一路”重點(diǎn)空白市場(chǎng)的網(wǎng)絡(luò)布局。截至2023年6月末，工商銀行已在21個(gè)共建“一帶一路”國(guó)家設(shè)立125家分支機(jī)構(gòu)，與143個(gè)國(guó)家和地區(qū)的1443家外資銀行建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋六大洲和全球重要國(guó)際金融中心。

在開(kāi)展申設(shè)并購(gòu)的同時(shí)，工商銀行還通過(guò)參股南非標(biāo)準(zhǔn)銀行間接覆蓋非洲20個(gè)國(guó)家。到2023年，工行與南非標(biāo)準(zhǔn)銀行互利共贏的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系已走過(guò)15個(gè)年頭，推動(dòng)對(duì)非洲近30個(gè)國(guó)家超過(guò)200億美元投資，成為中外金融合作的典范。未來(lái)，雙方還將不斷強(qiáng)化戰(zhàn)略協(xié)同，為全面深化中非經(jīng)貿(mào)合作貢獻(xiàn)力量。

以合作促發(fā)展 高標(biāo)準(zhǔn)支持重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)

以合作促發(fā)展，是共建“一帶一路”的目的所在。工商銀行堅(jiān)持從實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和客戶需求出發(fā)，以“高標(biāo)準(zhǔn)、可持續(xù)、惠民生”為目標(biāo)，依托出口信貸、國(guó)際項(xiàng)目融資等專業(yè)產(chǎn)品，積極支持共建“一帶一路”國(guó)家基建、能源、電信等領(lǐng)域重大工程建設(shè)，助力改善當(dāng)?shù)亟煌ɑA(chǔ)設(shè)施、電力供應(yīng)和網(wǎng)絡(luò)通信，為東道國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活創(chuàng)造良好條件。

在服務(wù)項(xiàng)目建設(shè)的過(guò)程中，工商銀行著力為“一帶一路”中資客戶提供“陪伴式、一站式”金融解決方案，助力國(guó)際貿(mào)易、工程承包、技術(shù)出口、投資并購(gòu)等領(lǐng)域中資企業(yè)高水平“走出去”。在與東道國(guó)的合作中，工商銀行秉承“共商、共建、共享”理念，關(guān)注東道國(guó)合理訴求，引導(dǎo)東道國(guó)將資金投入經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)計(jì)民生優(yōu)先領(lǐng)域，有效提升當(dāng)?shù)鼗ㄋ剑瑤?dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，創(chuàng)造豐富就業(yè)崗位，改善人民生活質(zhì)量。

由工商銀行融資支持的安哥拉羅安達(dá)新國(guó)際機(jī)場(chǎng)是當(dāng)?shù)厝嗣褚詾榘恋闹卮蠊こ獭Ｗ鳛榉侵薜貐^(qū)一次性建設(shè)完成的功能最全、規(guī)模最大的國(guó)際機(jī)場(chǎng)，羅安達(dá)新國(guó)際機(jī)場(chǎng)總體投資規(guī)模共達(dá)31億美元，建成后將實(shí)現(xiàn)年旅客吞吐量1500萬(wàn)人次、年飛機(jī)起降10萬(wàn)架次，助力安哥拉成為非洲西部國(guó)際樞紐，扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施“硬聯(lián)通”;通過(guò)機(jī)場(chǎng)項(xiàng)目建設(shè)，帶動(dòng)相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)輸出，豐富規(guī)則規(guī)制“軟聯(lián)通”;通過(guò)項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營(yíng)將為當(dāng)?shù)貏?chuàng)造大量就業(yè)崗位，給民眾切實(shí)帶來(lái)幸福感、獲得感，促進(jìn)共建國(guó)家“心相通”。

暢通金融脈絡(luò) 不斷提升資金融通效率

作為全球第一大人民幣業(yè)務(wù)銀行，工商銀行通過(guò)建立全球化、全天候的資金清算體系，為共建“一帶一路”國(guó)家和地區(qū)提供全球7x24小時(shí)不間斷人民幣清算服務(wù)，有效提升“一帶一路”資金融通效率。截至2023年6月末，工商銀行在新加坡、盧森堡、卡塔爾、泰國(guó)、加拿大、阿根廷、俄羅斯、老撾、哈薩克斯坦、巴基斯坦、巴西等11個(gè)國(guó)家擔(dān)任人民幣清算行，服務(wù)覆蓋結(jié)算、匯款、貸款、擔(dān)保、結(jié)售匯、外匯及衍生品交易等領(lǐng)域，全集團(tuán)年處理跨境、離岸人民幣業(yè)務(wù)超100萬(wàn)億元。

近年來(lái)，工商銀行扎實(shí)推進(jìn)“外匯業(yè)務(wù)首選銀行”戰(zhàn)略，積極推動(dòng)銀行間市場(chǎng)開(kāi)放及業(yè)務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)豐富外匯交易幣種，支持辦理近30個(gè)“一帶一路”共建國(guó)家?guī)欧N結(jié)售匯、外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，服務(wù)“走出去”中資企業(yè)貨幣兌換及套期保值需求。此外，依托自身通達(dá)全球的支付清算網(wǎng)絡(luò)，工商銀行創(chuàng)新推出“工銀全球付”，為全球客戶提供一站式跨境支付結(jié)算服務(wù)。該產(chǎn)品有效破解了跨清算、跨監(jiān)管、跨時(shí)區(qū)、跨語(yǔ)言、跨幣種等支付清算難題，目前已推廣至主要共建“一帶一路”國(guó)家和地區(qū)，服務(wù)全球超1萬(wàn)家企業(yè)客戶。

同時(shí)，工商銀行堅(jiān)持以創(chuàng)新賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷為資金融通注入新活力。例如，依托自由貿(mào)易賬戶為跨國(guó)企業(yè)提供跨境投融資、全功能型跨境資金池等產(chǎn)品服務(wù)，打造“在岸—跨境—離岸”新型跨境金融服務(wù)體系;作為首批托管清算試點(diǎn)銀行，積極參與債券“南向通”業(yè)務(wù)，為投資者提供跨境托管、資金清結(jié)算、貨幣兌換等全面服務(wù);創(chuàng)新開(kāi)拓“數(shù)貿(mào)e聯(lián)通”“智慧貿(mào)金平臺(tái)”“清關(guān)云管家”等產(chǎn)品，推進(jìn)與跨境電商的跨境支付業(yè)務(wù)合作;在阿聯(lián)酋、泰國(guó)等地積極參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目試點(diǎn)，助力人民幣國(guó)際化。

建設(shè)綠色絲路 舉金融之力守護(hù)地球家園

綠色，是共建“一帶一路”發(fā)展的底色。工商銀行將綠色金融納入全行戰(zhàn)略規(guī)劃，統(tǒng)籌開(kāi)展投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理與國(guó)際治理合作，推動(dòng)構(gòu)建綠色金融發(fā)展體系，在“一帶一路”綠色貸款、綠色債券承銷(xiāo)發(fā)行及投資等領(lǐng)域均保持市場(chǎng)領(lǐng)先，為“綠色絲路”建設(shè)提供了大量資金支持，是全球最大的綠色信貸銀行之一。截至2023年6月末，工商銀行綠色貸款余額突破5萬(wàn)億元，穩(wěn)居國(guó)內(nèi)同業(yè)首位，總量增量均創(chuàng)歷史新高。同時(shí)，圍繞基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、清潔能源、節(jié)能環(huán)保、生物多樣性保護(hù)等領(lǐng)域，積極開(kāi)展創(chuàng)新實(shí)踐，打造了一系列具有行業(yè)示范意義的綠色金融樣本。

阿聯(lián)酋是陸海絲綢之路交匯點(diǎn)。阿聯(lián)酋迪拜光熱加光伏綜合電站項(xiàng)目，是阿聯(lián)酋大力發(fā)展清潔能源戰(zhàn)略下的重要項(xiàng)目之一。工商銀行依托海外項(xiàng)目融資專業(yè)優(yōu)勢(shì)，作為主牽頭行，為該項(xiàng)目籌組25億美元國(guó)際銀團(tuán)貸款，銀團(tuán)成員來(lái)自中國(guó)、法國(guó)和阿聯(lián)酋等6個(gè)國(guó)家，包括中行、農(nóng)行、渣打、韓國(guó)新韓銀行、法國(guó)外貿(mào)銀行等國(guó)內(nèi)外知名銀行。

該項(xiàng)目是中國(guó)與“一帶一路”共建國(guó)家合作實(shí)施的大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，充分體現(xiàn)“共商、共建、共享”理念，是中外電力行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)合作開(kāi)發(fā)第三國(guó)市場(chǎng)的重大突破。項(xiàng)目建成后，每年能夠?yàn)榈习莩^(guò)27萬(wàn)家住戶提供穩(wěn)定的清潔電力，實(shí)現(xiàn)年減排二氧化碳160萬(wàn)噸、二氧化硫11萬(wàn)噸及氮氧化物5萬(wàn)噸。項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營(yíng)還將創(chuàng)造逾萬(wàn)個(gè)就業(yè)崗位，為促進(jìn)當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展發(fā)揮重要作用。